پیوستن به شبکه جهانی ارتباطات بین بانکی

رشد منفی اقتصاد ایران در سال 2012 در کنار تحریم‌های مالی و بانکی علیه ایران نشان داد بدون پیوستن به زنجیره‌های جهانی ارتباطات بین بانکی (سوییفت)، توسعه صادرات غیرنفتی پیش‌بینی شده در چشم‌انداز که عامل مهمی در رونق اقتصادی کشور است، امکانپذیر نیست. به گزارش «فرصت امروز» به نقل از ایرنا، در جهان امروز، معاملات بین‌المللی چنان درهم تنیده شده که نبض مبادلات تجاری و توسعه کسب‌و‌کارها در کنار افزایش درآمد ملی، به داشتن مراودات بانکی میان کشورها بستگی دارد. 

این واقعیت را ملت ایران در عمل با آثار زیانبار تحریم، تجربه کرد؛ از این رو امضای برجام (برنامه جامع اقدام مشترک) توسط ایران و گروه 1+5 در چهاردهم ژوئیه 2015 (23 تیر 1394) و لغو تحریم‌های بین‌المللی اقتصادی علیه ایران در تاریخ 17 ژانویه 2016 (27 دی 1394) یک رویداد مهم و نقطه عطف تاریخی در اقتصاد ایران محسوب می‌شود. اهمیت داشتن روابط بانکی بین‌المللی همسو با مناسبات تجاری، سبب شد تا اواخر سال گذشته، دومین همایش بانکی و تجاری ایران و اروپا در تهران برگزار شود. 

مسئول ارشد شرکت خدمات مالی افیس (EFiS EDI Finance Services AG)، واقع در آلمان که به 31 کشور اروپایی و بسیاری از کشورهای آسیایی در انتقال وجوه در چارچوب سوییفت خدمات ارائه می‌کند، در این رابطه گفت: سوییفت از زیرساخت‌های اصلی کسب‌و‌کار و تجارت است که در سال 1972 برای تراکنش‌های منفرد با حجم بالا طراحی شده است. «آرمین گرهارت» افزود: شرکت‌های آلمانی از جمله فولکس واگن و زیمنس بسیار علاقه مندند که ارتباط سیستم بانکی ایران با سایر بانک‌های جهان در چارچوب سوییفت (society for worldwide interbank financial telecommunication) هر چه زودتر کامل شود تا مراودات اقتصادی و تجاری دو کشور تسهیل شده و توسعه یابد. 

وی که از قانونگذاران این شرکت مالی اروپایی است، اظهار داشت: «زیگمار گابریل» وزیر اقتصاد و معاون صدراعظم آلمان از ما خواسته است هر چه سریع‌تر با همکاری کارشناسان ایرانی، بانک‌های تجاری ایران را به سوییفت متصل کنیم. گرهارت اضافه کرد: ایران سال‌ها از جامعه جهانی ارتباط مالی بین بانکی دور بوده و باید تغییراتی که دیگر کشورها به تدریج خود را با آن منطبق کرده‌اند را یکجا انجام دهد. 

وی گفت: همچنین کارشناسان آلمانی نیز باید به کمک کارشناسان ایرانی با نظام پرداخت داخلی جمهوری اسلامی ایران آشنا شوند تا انطباق با معیارهای سوییفت به سرعت فراهم شود. این مسئول شرکت آفیس اضافه کرد: این روند دارای چند گام است که نخستین آن، درک و شناخت نظام پرداخت محلی، گام دوم مربوط به متغیرهای فنی و چگونگی اتصال به سوییفت و گام سوم نیز مشتمل بر یک سری تعهدات است. 

این شرکت مالی غیرانتفاعی در آلمان، به 31 کشور اروپایی و بسیاری از کشورهای آسیایی در انتقال وجوه در چارچوب سوییفت خدمات ارائه می‌کند. مدیر بخش تحقیقات دانشگاه ریجنسبرگ آلمان نیز با تاکید بر اینکه اساس سوییفت بر شفافیت است، افزود: این ارتباط بانکی برای بانک‌ها و شرکت‌های بزرگ که حجم جابه جایی پول آنها زیاد و به‌صورت موردی است ایجاد شده و شهروندان عادی نمی‌توانند از آن استفاده کنند. 

مسئول ارشد استراتژی شرکت بین‌المللی ترکسپی (Traxpay) آلمان گفت: سیستم بانکی ایران با وجود سال‌ها تحریم، نه تنها دچار عقب ماندگی از سیستم‌های جهانی نشد بلکه فناوری‌های به‌روز را طراحی کرد و خود‌اتکا شد.

«مارکوس راپرکت» به حضور در دومین همایش بانکداری و تجاری ایران و اروپا در تهران اشاره کرد و افزود: آنچه در مدت حضور خود در تهران متوجه شدیم این است که با وجود تحریم، بسیاری از برنامه‌ها و نرم‌افزارهای بانکی و فناوری اطلاعات به‌روز در جهان، در ایران طراحی و مشابه‌سازی شده و در حال استفاده است.

راپرکت افزود: ایران سیستم‌هایی را طراحی کرده و پیشرفت‌های قابل ملاحظه‌ای در بخش بانکی داشته است؛ سیستم‌هایی مانند شاپرک، چکاوک و ساتنا که تقریبا مشابه نمونه‌هایی است که ما استفاده می‌کنیم. مسئول ارشد استراتژی شرکت بین‌المللی ترکسپی آلمان ادامه داد: در کارگاه‌هایی که درطول این همایش برگزار شد، یکی از اهداف، آشنایی با این سیستم‌های محلی و تطبیق آنها با برنامه‌های استاندارد مورد قبول سوییفت است. 

وی یکی از شرایط بانک‌ها برای اتصال به شبکه بانکی بین‌المللی (سوییفت) را رعایت استانداردها و قوانین بین‌المللی در زمینه شفاف‌سازی و مسائلی از قبیل مبارزه با پولشویی بیان کرد. 

«رحیم فرامرزی» مدیرامور بین‌الملل بانک مشترک ایران و ونزوئلا نیز در این رابطه گفت: مشابه مقررات و استانداردهای بانکی و تجاری مورد قبول سوییفت در ایران نیز اجرا می‌شود و بانک‌ها مرتب گزارش می‌دهند، اما این شرایط در بانک‌ها متفاوت است و در قالب فرمت مورد قبول سوییفت نیست و باید با آن تطبیق شود.

وی افزود: به‌عنوان نمونه، ایران در مسئله مبارزه با پولشویی، مقررات صندوق بین‌المللی پول (IMF) را اجرا می‌کند. وی ادامه داد: هم‌اکنون بانک‌های ایرانی از طریق بانک مرکزی به سوییفت وصل هستند اما اگر استانداردهای مورد نظر سوییفت را برقرار نکنند نمی‌توانند به طور مستقل به این شبکه بین‌المللی ارتباط بین بانکی وصل شوند. 

مدیر امور بین‌الملل بانک مشترک ایران و ونزوئلا، موانع متصل شدن به سوییفت را دو دسته «اصلی و روانی» اعلام کرد و افزود: بانک‌های ایران می‌توانند به سرعت موانع اصلی را برطرف کنند اما از میان برداشتن موانع روانی که به دلیل اتهام‌های ناروا نسبت به ایران شکل گرفته است، مدتی طول خواهد کشید.

شرکت بین‌المللی ترکسپی آلمان در سال 2009 تاسیس شده و در جهان از پیشتازان عرصه تامین امنیت نقل و انتقال اطلاعات مربوط به مبادلات مالی و جابه جایی پول با استفاده از نرم‌افزارهای شرکتی و برنامه‌های پرداختی بی.تو.بی‌(business to business) است. تاکید تجار و بازرگانان و شرکت‌های اقتصادی بر داشتن روابط بانکی بین‌المللی برای برقراری مناسبات تجاری با کشورمان به خوبی نشان می‌دهد که تولیدکنندگان و صادرکنندگان ایرانی، برای رونق کسب‌و‌کارشان، به ابزار مالی «سوییفت» نیازمندند تا بتوانند چرخه اقتصادی کشور در توسعه تجارت خارجی را با سرعت بیشتری به گردش درآورند.