تخلف خودپردازها؛ گردش صوری دفاتر پیشخوان

مدیرکل فناوری اطلاعات و ارتباطات بانک مرکزی گفت: پرونده موسوم به خودپردازها مربوط به سال ۹۰ بوده است، بانک مرکزی و بانک‌های متضرر این تخلف را همان زمان شناسایی و با آن برخورد کردند و پرونده متخلفان سال ۹۱ بسته شد. به گزارش فارس، ناصر حکیمی به خبرگزاری صداوسیما بیان کرد: در سال 90 برخی بانک‌ها با دفاتر پیشخوان قراردادهایی داشتند تا بتوانند خدمات دستگاه خودپرداز ارائه و در مقابل کارمزد دریافت کنند که این فرآیند زمینه‌ای برای سوء‌استفاده شد.

وی افزود: کارمزدی که در این مرحله دریافت می‌شد، از شخص صادرکننده کارت است. دفتر پیشخوان در این تخلف و با هدف بالابردن کارمزد تعداد زیادی کارت هدیه یا کارت اصلی تهیه کرد و بی‌دلیل از خودپرداز خود وجه برداشت می‌کرد و دوباره وجه را به همان خودپرداز واریز می‌کرد. حکیمی خاطرنشان کرد: با این اقدام، گردش صوری ایجاد می‌شد و منفعت آن هم در گرفتن کارمزد از بانک صادرکننده کارت بوده است.

مدیرکل فناوری اطلاعات و ارتباطات بانک مرکزی با تأکید بر اینکه این تخلف در سال 90 کشف شد، گفت: بانک مرکزی تراکنش‌های مشکوک را که به تعداد زیاد از بانک‌های خاص و در ساعت غیر‌عادی شب و نیمه شب شناسایی و بررسی کرد و همان سال 90 موضوع به بانک‌های عامل منعکس و تذکر جدی داده شد که پرونده آن مفصل است. وی گفت: متخلفان در این تخلفات غافل از اینکه فرآیند تراکنش‌های دستگاه‌های خودپرداز در بانک مرکزی و بانک‌های عامل نظارت و پایش می‌شود، با این مکانیسم سوء‌استفاده کردند.

هیچ سوء‌استفاده‌ای از حساب مردم نشده است

مدیرکل فناوری اطلاعات و ارتباطات بانک مرکزی در ادامه افزود: بانک مرکزی براساس روال، تخلفاتی را که در شبکه بانکی شناسایی و برخورد می‌شود به سازمان بازرسی و سایر نهادهای نظارتی اعلام می‌کند تا به‌عنوان رویه مدنظر قرار گیرد. حکیمی با اشاره به اینکه تخلف انجام شده در پرونده خودپردازها صرفاً یک تخلف درون بانکی بوده است، گفت: در این فرآیند هیچ سوء‌استفاده‌ای از حساب مردم نشده است و منافع عمومی و سپرده‌گذاران بانک متضرر نشده‌اند.

وی افزود: در این فرآیند کارگزار یک بانک، بانک‌های دیگر را با کارمزد اضافی و صوری متضرر کرده است. مدیرکل فناوری اطلاعات و ارتباطات بانک مرکزی افزود: بانک مرکزی به‌عنوان نهاد ناظر و بانک‌های عامل به‌عنوان نهادهای متضرر، تخلف را کشف و برای رسیدگی به مراجع قضایی معرفی کردند.

حکیمی درباره رقم سوء‌استفاده از تراکنش‌های صوری در این پرونده گفت: ارقام 2 تا 3 میلیارد تومان مطرح است، اما به دلیل اینکه نمی‌توان تراکنش صوری با واقعی را تفکیک کرد؛ رقم دقیق را نمی‌توان گفت. وی با قدردانی از مردم برای اعتماد به شبکه بانکی کشور گفت: ایران دارای بزرگ‌ترین شبکه پرداخت الکترونیکی در خاورمیانه و شمال آفریقاست و این گستردگی به دلیل اعتماد مردم است.

برداشت وجه از خودپردازها برای دارنده کارت رایگان است

حکیمی با اشاره به اینکه برداشت وجه از خودپردازها برای دارنده کارت رایگان است، گفت: در این روش کارمزد را بانک به بانک می‌دهد و این روش فرصت را برای سوء‌استفاده برخی کارگزاران بانک‌ها فراهم می‌کند.

رئیس سازمان بازرسی کل کشور هفته گذشته از ‌تحقیقات این سازمان درباره پرونده دستگاه‌های خودپرداز (ای تی‌ام) خبر داد و اعلام کرده بود: پرونده متخلفان به دادسرا  رفته است. به گفته ناصر سراج؛ فردی 9‌دستگاه‌آی تی‌ام از بانک گرفته و حدود 3 هزار حساب باز کرده و سه هزار کارت‌آی تی‌ام از بانک گرفته و فردی افغانی را نیز اجیر کرده و به او پول پرداخت می‌کرده است.