رئیس بانک مرکزی / سیستم بدون ربا در بانکداری اسلامی مانع ریسک های شدید می شود

رئیس بانک مرکزی می گوید سیستم بدون ربا در بانکداری اسلامی می تواند به عنوان یک محافظ برای تسهیل مبادلات مالی عمل کرده و از ریسک های شدید جلوگیری کند.

به گزارش «فرصت امروز»، ولی الله سیف در دومین روز برگزاری اجلاس رؤسای بانک مرکزی کشور های عضو سازمان همکاری های اسلامی در بدروم ترکیه با تاکید بر اینکه توسعه و تعمیق مالی پیش شرط لازم برای دستیابی به رشد اقتصادی است، افزود: نظام های مالی با کارکردهایی نظیر کسب اطلاعات در مورد فرصت های سرمایه گذاری، نظارت بر سرمایه گذاری ها، توزیع ریسک، تجمیع پس اندازها و همچنین تسهیل مبادله کالاها و خدمات باعث کاهش هزینه های معاملاتی و بهبود تخصیص منابع و در نهایت رشد اقتصادی می شوند.

وی ادامه داد: بر همین اساس، سیاست گذاران پولی و مالی و در رأس آن بانک های مرکزی به مقوله توسعه و تعمیق مالی و استفاده از ظرفیت های موجود در این حوزه به منظور تقویت رشد اقتصادی، توجه ویژه ای دارند. برگزاری اجلاس بانک های مرکزی و مقامات پولی کشورهای اسلامی و حضور کارشناسان و صاحب نظران مالی می تواند فرصتی مغتنم برای طرح مباحث فنی و رفع مشکلات موجود باشد.

رئیس کل بانک مرکزی کشورمان خاطرنشان کرد: اگرچه توسعه مالی نقش پررنگی را در تقویت تامین مالی و دستیابی کشورها به رشد اقتصادی مناسب ایفا کرده است، لیکن تجربه بحران های مالی در دو دهه گذشته به خوبی گواه این است که توجه صرف به توسعه نظام مالی و غفلت از ریسک های موجود در این زمینه، می تواند منجر به بی ثباتی در نظام های مالی و سرایت بحران از بخش مالی به بخش واقعی و به تبع آن ایجاد هزینه های مالی، اجتماعی و سیاسی زیادی شود.

سیف ادامه داد: بر همین اساس پس از وقوع بحران های مالی جهانی، بانک های مرکزی علاوه بر حفظ ثبات پولی و کنترل تورم، در ایفای ماموریت های خود، بر پایش تحولات بازارهای مالی و حفظ ثبات مالی تمرکز ویژه ای داشته اند. از سوی دیگر، تجربه بحران مالی جهانی سال 2008 به افزایش چشمگیر قوانین و مقررات در حوزه مالی و پولی منجر شده است. نتیجه این رویکرد از طریق افزایش هزینه تجهیز سرمایه بانک ها، کاهش دامنه فعالیت و حذف خدمات با ریسک بالاتر بانک ها، به شکل کاهش خدمات دهی بانک های بزرگ در بازارهای کوچک و نوظهور نمود داشته است.

وی در ادامه گفت: به بیان دیگر، برقراری مقررات سخت گیرانه با هدف ایجاد ثبات در بازارهای مالی باعث شکل گیری روند نگران کننده ای به نام ریسک زدایی (de-risking)  بانک ها شده که به معنای کاهش یا حذف روابط بانک های بزرگ با بانک های کوچک و کشورهای در حال توسعه است. حتی اگر به اصلاح این رویکرد در بلندمدت امیدوار باشیم، لیکن در میان مدت هزینه آن به صورت کاهش سطح دسترسی به نظام مالی توسط کشورهای در حال توسعه پرداخت می شود.

رئیس کل بانک مرکزی کشورمان با بیان اینکه با توجه به تهدیدات و بی ثباتی جریانات مالی در بازارهای مالی بین المللی به ویژه اقتصادهای توسعه یافته، تقویت روابط مالی چندجانبه و منطقه ای می تواند به عنوان یک استراتژی مناسب جهت تامین مالی پایدار و دستیابی به رشد اقتصادی بالا و پایدار در سطح ملی و منطقه ای مورد توجه قرار گیرد، افزود: در چنین شرایطی نقش کشورهای عضو سازمان همکاری اسلامی به عنوان دومین سازمان بزرگ بین الدول (بعد از سازمان ملل متحد) جهت برقراری روابط مالی قوی و پایدار از نقش و اهمیت زیادی برخوردار است. دستیابی به این مهم با توجه به مشترکات فراوان فرهنگی، اجتماعی و اقتصادی و موقعیت مناسب جغرافیایی کشورهای عضو امکان پذیر بوده و می تواند افزایش جریان مبادلات و سرمایه گذاری های بین  کشورهای مزبور را به دنبال داشته باشد.

وی تاکید کرد: روابط مالی فی مابین می تواند از طریق توسعه همکارهای مالی و اقتصادی دو یا چند جانبه، گسترش روابط تجاری، ارتقای نظام های پرداخت، ایجاد نهادهای مالی و بانکی مشترک و نظایر آن، تقویت شود.

با توجه به مشترکات دینی، استفاده از ظرفیت های بانکداری اسلامی به عنوان بستری مشترک جهت تقویت روابط مالی و اقتصادی قابل طرح خواهد بود. استفاده از ظرفیت های موجود در این زمینه نه تنها از حیث تقویت تامین مالی و سرمایه گذاری حایز اهمیت است، بلکه حرکت در این مسیر ریسک های موجود به واسطه بروز بی ثباتی  مالی را نیز به میزان زیادی کاهش خواهد داد. عملکرد بهتر بانک های اسلامی در مواجهه با بحران اخیر جهانی، توجه بسیاری را به سمت چگونگی و سازوکار این نوع از بانکداری جلب کرده است.  سیف تصریح کرد: سیستم بدون ربا در بانکداری اسلامی می تواند به عنوان یک محافظ برای تسهیل مبادلات مالی عمل کرده و از ریسک های شدید جلوگیری کند.